李莹：财富传承需要专业常陪伴
2024-04-03 13:35 | 查看: 130880
近日，中华遗嘱库遴选了首批驻场咨询专家，本文介绍专家老师李莹。
首批专业遗产管理人
首批高级财富传承管理师
中华遗嘱库 广东中心驻场专家
李莹出生在一个书香之家，爷爷是校长，从小就教导李莹，做人要不怕吃亏，凡事多站在别人的角度思考，力所能及的帮助他人。2010年，李莹进入了一家证券公司。这一年证券正值熊市，股市变幻莫测，真正可以从中赚钱的人少之又少。慢慢地，她明白：单一市场并不能满足客户的配置需求，因为客户的需求是多样的！
2015年，李莹发现身边的客户对企业、财产传承问题非常担忧，然而市场上只有财富管理机构涉及财富传承方向，提供以客户为中心的资产配置、身份规划、家族传承等服务。为了应对市场的变化，在财富传承领域有一席之地，她毅然踏上了财富传承的道路。
“投资决定财富的多与少，法律决定财富属于谁”，这句话给予我很大的感触。
由于客户的需求日益多元，全品类资产配置和日趋重视的家庭家族财富传承需求，促使着她往更专业的方向去学习。2022年，李莹有缘了解到中华遗嘱库，从此打开了家族传承的思维。在陈凯博士的启发下，财富传承需要站在全资产、全家族、全生命周期角度去规划。毕竟，最大的风险就是看不见的风险。无论获得多大的财富，如果不提前做好规划，再多的财富也守不住。“以前作为理财师，只关注如何帮客户做好财富增值、用钱生钱；现在更想成为财富的防护者，协助客户将财富保护好，给家庭设好最后一道防线。”李莹说道。
李莹经过深入学习财富传承知识，成功地成为了中华遗嘱库义工，成为了家族财富实操专家，日常积极参与公益普法和咨询服务，真真切切感受到懂法与不懂法所带来的结果完全不同。李莹表示，生活中很多活生生的例子都在告诉我们，提前规划才能解后顾之忧，传和谐家风。
2021年1月1日《民法典》继承编新增遗产管理人制度，对遗产管理人的确定、职责、法律责任等作出规定。当李莹得知中华遗嘱库联合《中国不动产》杂志推出了遗产管理人高级专家课程（LCP），她马上报名学习，最终成功被录取，成为第三期遗产管理人高级专家课程的学员。她说：只有足够专业，才能帮助更多的人。
在中华遗嘱库学习期间，李莹撰写了《海外遗产管理人制度的观察与借鉴》论文，通过对海外成熟遗产管理人制度的对比与借鉴，探索国内遗产管理人的发展方向。同时，李莹组织学习小组以《遗嘱指定遗产管理人与不动产登记难点与探索》为主题，共同探讨了遗产管理人办理不动产非继承公证的流程和难点，探索了遗产管理人在不动产登记中起到的作用。李莹说：“当用自己的专业帮助市民解决问题，会被他们从迷惘到坚定再到感激的眼神所感触，从而感受到自己的价值体现。中华遗嘱库提供的平台，让我在成长之余，成为幸福留言的传播者、实践者和守护者。未来我将继续钻研于财富传承领域，成为更专业的财富保护专家，真正解后顾之忧，传和谐家风。”
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